Bankkonten: Umsätze abgleichen und automatisch zuordnen

Unter Finanzen > Bankkonten laufen die Umsätze deiner verbundenen Konten ein. Hier gleichst du jeden Kontoeingang und jede Abbuchung mit deinen Mieten und Transaktionen ab, damit deine Finanzen in immovio immer dem echten Kontostand entsprechen. Mit Automatisierungsregeln nimmt dir immovio einen Großteil dieser Arbeit ab.

Wie du ein Konto überhaupt verbindest, liest du im Artikel „Bankkonto verbinden". Hier geht es um den laufenden Betrieb, also das Abgleichen der Umsätze.

Was du auf der Bankkonten-Seite siehst

Oben wählst du über die Reiter zwischen deinen verbundenen Konten und kannst über Konto hinzufügen ein weiteres anbinden. Die Kontokarte zeigt IBAN, aktuellen Kontostand und den Zeitpunkt der letzten Synchronisierung.

Darunter findest du vier Kennzahlen: Eingänge, Ausgänge, die Anzahl bereits zugeordneter Umsätze und die Anzahl noch offener Umsätze. Offen heißt, dass der Umsatz noch keiner Miete oder Transaktion zugeordnet ist.

Die Tabelle listet jeden Umsatz mit Buchung, Verwendungszweck, IBAN, Status und Betrag, gruppiert nach Monaten.

Den Status verstehen

Jeder Umsatz hat einen von drei Status:

• Offen: Der Umsatz ist noch keiner Miete oder Transaktion zugeordnet.

• Automatisch zugeordnet: immovio hat den Umsatz über eine Automatisierungsregel selbstständig zugeordnet.

• Manuell zugeordnet: Du hast den Umsatz selbst mit einer Miete oder Transaktion verknüpft.

Konto synchronisieren

immovio synchronisiert deine Umsätze automatisch einmal pro Tag. Möchtest du nicht warten, kannst du die Synchronisierung jederzeit manuell anstoßen, indem du auf das Pfeile-Symbol neben dem Kontonamen klickst.

Einen Umsatz manuell zuordnen

Bei einem offenen Umsatz öffnest du über das Drei-Punkte-Menü (oder die Detailansicht des Umsatzes) den Punkt Verknüpfen oder erstellen. Dann hast du drei Möglichkeiten:

• Mieteinnahmen: Den Umsatz mit einer passenden offenen Miete verknüpfen.

• Einnahmen: Den Umsatz mit einer bereits erfassten Transaktion verknüpfen.

• Neue Einnahme: Aus dem Umsatz eine neue Transaktion erstellen, Betrag und Datum sind dabei schon vorausgefüllt.

Mieteingänge automatisch zuordnen

Damit du eingehende Mieten nicht jeden Monat von Hand abhaken musst, richtest du Automatisierungsregeln ein. Klick dazu oben rechts auf Automatisierungen verwalten.

Eine Regel legst du so an:

1. Wähle das Mietverhältnis, dem eingehende Zahlungen zugeordnet werden sollen.

2. Lege die Geltung fest: nur für dieses Konto oder global für alle verbundenen Konten.

3. Wähle den Abgleichstyp: Erkennung über die IBAN des Absenders oder über einen Text im Verwendungszweck. Trag dann die passende Gegenkonto-IBAN bzw. den Text ein.

4. Stell sicher, dass Automatisierung aktiv eingeschaltet ist, und klick auf Anlegen.

Passt künftig ein Kontoeingang auf eine Regel, ordnet immovio ihn automatisch zu und markiert die zugehörige Miete als bezahlt. Zusätzlich bekommst du eine Benachrichtigung über die Glocke oben rechts.

Bestehende Regeln siehst du auf der rechten Seite des Dialogs. Sichtbar sind globale Regeln plus die Regeln für das gerade aktive Konto. Dort kannst du jede Regel bearbeiten, vorübergehend deaktivieren oder löschen.

Gut zu wissen

Eine Regel arbeitet immer in eine Richtung: Sie ordnet eingehende Zahlungen einem Mietverhältnis zu. Für unregelmäßige Ausgaben oder einmalige Einnahmen bleibt die manuelle Zuordnung der richtige Weg.